Bag Formueplanen.dk
Hvad vi gør
Formueplanen.dk er en professionel platform til pensions- og formueplanlægning, i to udgaver. Webplatformen samler ratepension, livrente, aldersopsparing, frie midler, bolig og virksomhedsmidler (holding/VSO) i én sammenhængende plan, opgør opsparingsoptimering, nedsparingsrækkefølge og arveplanlægning i kroner efter gældende danske regler, og importerer PensionsInfo-rapporter (PDF) direkte i browseren (Professional og Executive). Enterprise-desktopplatformen Formueplanen Advisor lægger CRM, PensionsInfo-import med kundekobling, rapportcenter, white-label og rollestyret administration rundt om samme beregningsmotor.
Hvem det er for
Bygget til rådgivere, revisorer og rådgivningsvirksomheder. Kundens pension, opsparing, bolig og virksomhed ligger ofte i adskilte siloer, og værdi går tabt i mellemrummene. Denne platform samler det og viser, i kroner, hvad der skal gøres.
Uafhængig af natur
Vi sælger ingen finansielle produkter og tjener ingen provision. Platformen regner din kundes samlede økonomi igennem på tværs af alle udbydere og viser konsekvenserne i kroner. Det er præcis derfor, en uvildig rådgiver kan bruge den, hvor et produktselskabs egen beregner ikke kan bruges.
Hvem står bag
Formueplanen.dk er et uafhængigt dansk initiativ, bygget på en detaljeret model af de danske pensions- og skatteregler. Spørgsmål om virksomheden eller metoden er altid velkomne. Skriv til kontakt@formueplanen.dk.
Nej. Det er et beslutningsstøtte- og beregningsværktøj. Det giver skøn baseret på de oplysninger, du indtaster, og gældende danske regler, og erstatter ikke individuel juridisk, skattemæssig eller finansiel rådgivning. Konsultér altid en certificeret rådgiver inden væsentlige dispositioner.
Beregningerne følger danske regler, satser og grænser for 2026. Satser kan ændres ved lov; alle centrale skattesatser og grænser er synlige og kan justeres under “Skattesatser & grænser” i planlægningsforløbet.
Al trafik er krypteret (HTTPS/HSTS) under en hærdet sikkerhedspolitik. Adgangskoder saltes og hashes, databasen bruger row-level security, og beregningsmotoren kører server-side. Vi bruger ingen reklame- eller sporings-cookies. Se Privatliv & data for detaljer.
Web-abonnementerne (Basis, Professional, Executive) giver adgang til analyseplatformen i browseren, fra Professional inkl. PensionsInfo-import (PDF, læses lokalt i browseren). Enterprise er desktopplatformen Formueplanen Advisor til Windows og macOS, som lægger forsikrings-, budget- og likviditetsmodulerne, CRM, PensionsInfo-import med kundekobling, rapportcenter med Word-eksport og mødepakker, white-label, roller, SSO/MFA og lokalt krypterede data oveni. Enterprise licenseres efter aftale, se Enterprise-siden for detaljer.
Ja. På web (Professional og Executive) trækker du blot PensionsInfo-rapporten (PDF) ind på første trin sammen med stamdata — navn, fødselsdato, folkepension, ATP, saldi og forsikringssummer aflæses og bekræftes felt for felt, og pensionsordningerne lander automatisk i Pension-trinnet — filen behandles lokalt i browseren og uploades aldrig. Enterprise-desktopplatformen har samme import med kundekobling og plan-udkast. I begge tilfælde bruges CPR-nummeret alene til at aflede fødselsdatoen og gemmes aldrig.
Ja. Beregningsmotoren følger med desktopapplikationen og regner identisk med cloud-motoren, og alle data gemmes AES-256-krypteret på jeres egne maskiner. Opdateringer hentes automatisk, når maskinen er online.
Ja. Når I indtaster data om jeres egne kunder, er I dataansvarlig, og vi er jeres databehandler efter GDPR art. 28. En databehandleraftale (DPA) udleveres på forespørgsel på kontakt@formueplanen.dk.
Ja. Du kan købe flere navngivne licenser direkte på abonnementssiden — vælg antal licenser og betal med kort; fakturaen udstedes automatisk via Stripe. Større udrulninger og køb mod faktura aftales via kontakt@formueplanen.dk. Alle priser er ekskl. moms, med månedlig eller årlig betaling.
Fem Executive-licenser er 3.500 kr. pr. licens pr. måned før mængderabat. Fra tre licenser er rabatten 10 %, fra seks er den 20 %, så fem licenser koster 3.150 kr. stykket pr. måned, eller 32.130 kr. stykket pr. år ved årsbetaling. Fra ti licenser bliver det Enterprise, som starter ved 200.000 kr. om året og inkluderer desktopplatformen, CRM, white-label og onboarding. Alle priser er ekskl. moms.
Det skal du ikke tage vores ord for. Beregningsmotoren er verificeret internt mod 48 håndberegnede kontroltal og 40 invarianter, og klient og server giver identisk resultat på 28 scenarier. Vi sender gerne formeloversigten og valideringsdokumentationen, så du selv kan læse metoden igennem. Ekstern aktuarvalidering er ikke gennemført, og det siger vi hellere selv, end at du skal opdage det. Satser og grænser er kildehenvist til skat.dk og borger.dk med lovhjemmel. Og den bedste prøve er din egen: kør en sag, hvor du kender svaret i forvejen.
Ja, og vi vil helst have, at du gør. Udvælg tre af dine egne kunder, gerne dem du kender svaret på i forvejen. Vi bygger de tre planer, gennemgår dem med dig sag for sag, og du beholder de færdige rapporter. Det koster 9.500 kr. ekskl. moms, og hele beløbet modregnes i dit første år, hvis du fortsætter.
Du kan til enhver tid opsige i betalingsportalen. Opsigelse stopper næste fornyelse, og adgangen fortsætter til udløbet af den periode, du allerede har betalt for.