Formue- & pensionsplanlægning
Fra opsparing til nedsparing. Beregnet, ikke skønnet.
Skal aktiesparekontoen tømmes, før ratepensionen starter? Hvad modregnes der i pensionstillægget? Og hvad gør ægtefællens ordning ved regnestykket? Formueplanen regner hele husstandens forløb igennem år for år med skatten i hvert enkelt år og leverer en kundeklar rapport. Til den enkelte rådgiver på web, og til hele huset som desktopplatform.
Eksempel, pension som 67-årig: 6,4 millioner ved pension, 31.200 kroner om måneden.
Fra data til færdig plan
Komplet formueplan
Opsparingsoptimering
Nedsparingsmodel
Arveplanlægning
Scenarier & sammenligning
Rapporter i leveringskvalitet
Hvad andre værktøjer ikke gør samtidig
Formueplanen erstatter ikke rådgiveren. Den fjerner det manuelle arbejde rundt om rådgivningen. Bemærk sidste række: på uafhængighed vinder både regnearket og de generiske værktøjer, og det skal de have lov til. Forskellen ligger i rækken om nedsparingsrækkefølgen.
| Egenskab | Selskabets beregner | Eget regneark | Generisk værktøj | Formueplanen |
|---|---|---|---|---|
| Helhed på tværs af alle aktivtyper | Nej | Selvbygget | Delvist | Ja |
| Husstand og par | Nej | Sjældent | Sjældent | Ja |
| Dansk skat regnet rigtigt (PAL, AM, folkepension) | Eget produkt | Afhænger | Ofte nej | Ja |
| Nedsparingsrækkefølgen regnet år for år med skat | Nej | Manuelt | Nej | Ja |
| Nettoarv og dødsfaldsscenarier | Nej | Sjældent | Sjældent | Ja |
| Kundeklar rapport ud af boksen | Nej | Selvlavet | Varierer | Ja |
| Ensartet kvalitet på tværs af rådgivere | — | Nej | Delvist | Ja |
| Uafhængig af produktudbyder | Nej | Ja | Ja | Ja |
Desktopplatformen til hele rådgivningsvirksomheden
Vælg et modul for at se dig omkring.
CRM & kundeoverblik
PensionsInfo-import
Rapportcenter
White-label
Administration & roller
Professionelle workflows
Tre analysemoduler mere, kun i Enterprise
Bygget som et professionelt værktøj
Udviklet af en pensions- og formuerådgiver: professionelle beregninger, avancerede scenarieanalyser og en moderne, automatiseret rapportgenerator i ét samlet værktøj.
Værktøjer
Otte små beregnere til de mest almindelige pensionsspørgsmål, samlet under Værktøjer. Log ind, eller opret en konto på ét minut, og brug dem med det samme. De følger også med som ekstra værktøjer i Enterprise-desktopappen.
Sikkerhed er fundamentet
Krypteret hele vejen
GDPR & databehandleraftale
Ingen sporings-cookies
Enterprise: lokal kryptering
Ofte stillede spørgsmål
De tolv, der oftest bliver stillet, om pris, om metoden, om data og om forskellen på web og Enterprise.
Nej. Det er et beslutningsstøtte- og beregningsværktøj. Det giver skøn baseret på de oplysninger, du indtaster, og gældende danske regler, og erstatter ikke individuel juridisk, skattemæssig eller finansiel rådgivning. Konsultér altid en certificeret rådgiver inden væsentlige dispositioner.
Beregningerne følger danske regler, satser og grænser for 2026. Satser kan ændres ved lov; alle centrale skattesatser og grænser er synlige og kan justeres under “Skattesatser & grænser” i planlægningsforløbet.
Al trafik er krypteret (HTTPS/HSTS) under en hærdet sikkerhedspolitik. Adgangskoder saltes og hashes, databasen bruger row-level security, og beregningsmotoren kører server-side. Vi bruger ingen reklame- eller sporings-cookies. Se Privatliv & data for detaljer.
Web-abonnementerne (Basis, Professional, Executive) giver adgang til analyseplatformen i browseren, fra Professional inkl. PensionsInfo-import (PDF, læses lokalt i browseren). Enterprise er desktopplatformen Formueplanen Advisor til Windows og macOS, som lægger forsikrings-, budget- og likviditetsmodulerne, CRM, PensionsInfo-import med kundekobling, rapportcenter med Word-eksport og mødepakker, white-label, roller, SSO/MFA og lokalt krypterede data oveni. Enterprise licenseres efter aftale, se Enterprise-siden for detaljer.
Ja. På web (Professional og Executive) trækker du blot PensionsInfo-rapporten (PDF) ind på første trin sammen med stamdata — navn, fødselsdato, folkepension, ATP, saldi og forsikringssummer aflæses og bekræftes felt for felt, og pensionsordningerne lander automatisk i Pension-trinnet — filen behandles lokalt i browseren og uploades aldrig. Enterprise-desktopplatformen har samme import med kundekobling og plan-udkast. I begge tilfælde bruges CPR-nummeret alene til at aflede fødselsdatoen og gemmes aldrig.
Ja. Beregningsmotoren følger med desktopapplikationen og regner identisk med cloud-motoren, og alle data gemmes AES-256-krypteret på jeres egne maskiner. Opdateringer hentes automatisk, når maskinen er online.
Ja. Når I indtaster data om jeres egne kunder, er I dataansvarlig, og vi er jeres databehandler efter GDPR art. 28. En databehandleraftale (DPA) udleveres på forespørgsel på kontakt@formueplanen.dk.
Ja. Du kan købe flere navngivne licenser direkte på abonnementssiden — vælg antal licenser og betal med kort; fakturaen udstedes automatisk via Stripe. Større udrulninger og køb mod faktura aftales via kontakt@formueplanen.dk. Alle priser er ekskl. moms, med månedlig eller årlig betaling.
Fem Executive-licenser er 3.500 kr. pr. licens pr. måned før mængderabat. Fra tre licenser er rabatten 10 %, fra seks er den 20 %, så fem licenser koster 3.150 kr. stykket pr. måned, eller 32.130 kr. stykket pr. år ved årsbetaling. Fra ti licenser bliver det Enterprise, som starter ved 200.000 kr. om året og inkluderer desktopplatformen, CRM, white-label og onboarding. Alle priser er ekskl. moms.
Det skal du ikke tage vores ord for. Beregningsmotoren er verificeret internt mod 48 håndberegnede kontroltal og 40 invarianter, og klient og server giver identisk resultat på 28 scenarier. Vi sender gerne formeloversigten og valideringsdokumentationen, så du selv kan læse metoden igennem. Ekstern aktuarvalidering er ikke gennemført, og det siger vi hellere selv, end at du skal opdage det. Satser og grænser er kildehenvist til skat.dk og borger.dk med lovhjemmel. Og den bedste prøve er din egen: kør en sag, hvor du kender svaret i forvejen.
Ja, og vi vil helst have, at du gør. Udvælg tre af dine egne kunder, gerne dem du kender svaret på i forvejen. Vi bygger de tre planer, gennemgår dem med dig sag for sag, og du beholder de færdige rapporter. Det koster 9.500 kr. ekskl. moms, og hele beløbet modregnes i dit første år, hvis du fortsætter.
Du kan til enhver tid opsige i betalingsportalen. Opsigelse stopper næste fornyelse, og adgangen fortsætter til udløbet af den periode, du allerede har betalt for.
Mere om den daglige brug i , om desktopplatformen på , eller .
Se platformen i praksis
Udarbejdet af Formueplanen.dk til vejledende brug. Erstatter ikke professionel juridisk, skattemæssig eller finansiel rådgivning. Beregninger baseres på brugerens egne oplysninger og gældende regler pr. 2026. Satser og grænser kan ændres ved lov. Konsulter altid en certificeret rådgiver inden dispositioner.